SAT dejará al próximo gobierno una 'guía' para combatir el lavado de dinero

Acapulco.- El Servicio de Administración Tributaria (SAT) dará al próximo gobierno una “guía” para combatir el lavado de dinero, que consistirá en un programa de verificaciones a personas que realizan actividades vulnerables y una iniciativa de Ley que plantea crear el mecanismo para conocer a los beneficiarios de operaciones financieras.

Raúl Joel Díaz, titular de la Administración Desconcentrada Jurídica de la Ciudad de México del SAT, dijo que la “guía” que se dejará al gobierno de Andrés Manuel López Obrador, surge a raíz de que el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) urgió a la autoridad a tomar medidas en el combate al dinero ilícito.
Señaló que GAFI observó que el SAT no hace visitas de verificación y que no tiene la capacidad para verificar a personas que realizan actividades vulnerables, además de que el modelo de riesgo utilizado para programar y planear las verificaciones es erróneo porque no contempla la fase de prevención de lavado de dinero.

“A la próxima administración se le va a dejar ya un programa de trabajo de verificaciones (…) la próxima administración ya va a estar preparada para iniciar las verificaciones in situ y extra situ”, adelantó durante el 20º Foro de Tributación Internacional organizado por el Colegio de Contadores Públicos de México (CCPM).

Díaz, quien hasta el pasado 16 de julio de este año fungió como administrador central de Asuntos Jurídicos de Actividades Vulnerables del SAT, indicó que en marzo de este año se aprobó el programa de verificaciones como parte del nuevo modelo de riesgo.

Mencionó que en este nuevo modelo participaron las comisiones Nacional de Seguros y Fianzas (CNSF), Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), Nacional del Sistema de Ahorro para el Retiro (Consar) y la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) de la Secretaria de Hacienda y Crédito Público.

Sobre las medidas que el SAT está tomando sobre la identificación de los beneficiarios de las operaciones financieras, Díaz dijo que actualmente el SAT no puede preguntar quién está detrás de la operación y quién es beneficiario final, sin embargo, se envió al Congreso una iniciativa para reformar la Ley de tal forma que el fisco pueda acceder al beneficiario.

Subrayó que el SAT tiene una limitante porque la Ley solo lo obliga a comprobar si el sujeto obligado le preguntó a su cliente si conocía al beneficiario de la operación, por lo que la autoridad solo cuenta con una autodeclaración del sujeto obligado.

“Sin embargo, hay una propuesta de reforma que presentamos en marzo de 2018 en donde ya estamos proponiendo, con base en la experiencia de las Comisiones, para tratar de llegar al beneficiario final que es una de las cuestiones que GAFI nos calificó demasiado mal al SAT. Tiene que haber una reforma legislativa”, sostuvo.

En tanto, David García, socio en Garald Abogados, refirió que actualmente hay en el Congreso alrededor de ocho iniciativas de reforma a la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita, entre las que destaca una en la que se plantea considerar a los fideicomisos como parte de las actividades vulnerables.

Silvia Matus, vicepresidenta de Desarrollo y Capacitación Profesional del CCPM, destacó que a los retos que enfrenta el país en el combate al lavado de dinero, se agrega el nuevo paradigma que implica la entrada en vigor de las activos virtuales, toda vez que a partir de 2019 las transacciones con criptomonedas serán consideradas parte de las actividades vulnerables.

Fuente: El Financiero
SAT dejará al próximo gobierno una 'guía' para combatir el lavado de dinero
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La industria tequilera descarta escasez de agave

GUADALAJARA, JALISCO.- La industria tequilera no sufre una escasez de agave y por el contrario, registra un superávit de este componente del tequila, indicó el nuevo presidente de la Cámara Nacional de la Industria Tequilera, Rodolfo González González.

Lo que contradice los comentarios del empresario Francisco Beckmann Vidal, propietario de Tierra de Agaves, quien en diciembre pasado señaló el riesgo de una crisis por una falta de acuerdos en la cadena de producción del agave.

González González agregó que hay 200 millones de litros en inventario, que ayudarían a paliar alguna emergencia, ya que la mayoría de la producción se exporta a Estados Unidos y a Europa.

“Hemos trabajado de acuerdo a un ejercicio de planeación que nos permite incrementar las exportaciones, tenemos 210 millones de litros o sea un 7 por ciento de crecimiento; y en producción cerramos con 270 millones de litros”, señaló.

El también directivo de las destiladoras González González, señaló en entrevista, que se han establecido disposiciones para conservar un orden de la cadena de suministro, como el Programa de Fomento a la Agricultura por Contrato.

“En enero del presente año existía un inventario de 79.6 millones de plantas de (agave de) cinco o más años, lo cual representa un incremento del 15 por ciento, comparado con el agave que existía de esas edades el año pasado”, indicó.

Mientras que este año la industria tequilera registrará alrededor de 51 millones de plantas, además de otras 11.1 millones que utilizarán otras industrias, que en total suman 62.1 millones.

“Con esto confirmamos que no existe escasez de Agave Tequilana Weber variedad azul”, afirmó.

La reforma fiscal de Estados Unidos recortó, a partir de enero, hasta 80 por ciento los aranceles para comercializadores y fabricantes de tequila; sin embargo, la industria tequilera no espera beneficios inmediatos.

“Aunque entró en vigor (el recorte de aranceles), los resultados no se verán de inmediato, pero en un largo plazo permitirá incrementar la producción y la comercialización de nuestra bebida en el vecino país, que es el principal comprador”, indicó González González.

De las 150 empresas certificadas productoras de tequila, 131 exportan a Estados Unidos, y California es el estado que registra el mayor consumo del destilado, seguido por Texas y Florida.

Agregó que la reciente reforma que hizo el Congreso de Jalisco permitirá reducir el robo de agave, que en 2017 registró 15 mil plantas de agave, cantidad que triplicó a los robos denunciados en 2016, de acuerdo con las estadísticas de la Fiscalía General.

Anteriormente, el hurto de piñas agaveras era tratado por la ley como si se robaran un mueble, ahora es un delito calificado que alcanza penas de hasta 15 años de prisión, con la legislación entró en vigor el 1 de enero de este año.

“Esta ley nos ayuda a que los delincuentes se piensen un poco más antes de actuar, independientemente del robo, que nos pega fuerte, se traduce en dinero que va a parar a manos de gente mal intencionada o usan esos agaves para hacer productos como pseudotequilas o jarabes e inulinas”, señaló.

El delito de fraude al consumidor establece hasta 10 años de prisión a quien comercialice un producto que no cumpla con la normatividad correspondiente, y penas de hasta 15 años de prisión para quienes incurran en el robo de objetos adheridos al suelo, incluyendo agave.

Mientras que la Ley General del Salud establece hasta nueve años de prisión a quien adultere, falsifique, altere o contamine bebidas alcohólicas, o en estas circunstancias, las venda o las distribuya; mientras que la Ley de la Propiedad Industrial contempla castigos por violación a las denominaciones de origen de hasta 10 años de prisión, a quien use o comercialice de forma ilegal productos protegidos por una denominación de origen, como lo es en este caso el tequila.

Por último, el Consejo Regulador a fin salvaguardar la Denominación de Origen Tequila en México y en el mundo, reitera al consumidor que en caso de detectar alguna bebida adulterada, denuncie esta práctica a través de la página del propio CRT www.crt.org.mx o al 01800 710 90 69.


Fuente: El Financiero
La industria tequilera descarta escasez de agave

Ésta es la primera tarjeta de crédito que te va a premiar con dinero en efectivo

Algunas tarjetas de crédito actualmente disponibles tienen la característica de premiar las compras de los clientes con puntos para descuentos en futuras adquisiciones. Sin embargo, HSBC México le da un giro a esta cualidad con su tarjeta que devuelve dinero en efectivo.

La nueva tarjeta de crédito 2Now devolverá en efectivo al instante el 2 por ciento del valor de todas las compras realizadas y sin comisión anual a los clientes que la usen.

En reunión con medios para presentar la 2Now, Juan Parma, director general adjunto al consumo de HSBC México y Latinoamérica, reconoció que este producto -ya disponible para entrega en sucursal una vez reunidos los requisitos que se solicitan- es la primera en devolver en efectivo la recompensa, la cual se puede sacar de un cajero automático del banco sin costo o bien pagar con ese efectivo en todas las terminales punto de venta activas en el país.

Parma dijo que realizaron una encuesta a mil 800 usuarios de tarjetas de crédito y a 130 participantes de diferentes Focus Groups, donde 61 por ciento reveló que prefiere obtener un beneficio económico inmediato relacionado con el volumen de actividad que realizan por encima de atributos relacionados con la tasa de interés y el cobro de anualidad.

Esta tarjeta está libre de comisión de anualidad si se usa con un monto mínimo de dos mil 500 pesos al mes, lo que también sirve para obtener el 2 por ciento en efectivo de devolución. Si la tarjeta se utiliza por menos cantidad de dicha cantidad al mes, el usuario deberá pagar una comisión de 99 pesos mensuales.

En este año, prevén colocar alrededor de 250 mil plásticos, ya que dijo está asociada a otros atributos y servicios que brinda el banco, como el hecho de que, si se usa con Uber, se puede obtener 100 pesos de descuento por cada 9 viajes; acceder a promociones a meses sin intereses y obtener tarjetas adicionales sin costo, de la cual se suman el consumo de dos mil 500 pesos al mes para no pagar ninguna comisión y sumar el reembolso en efectivo.


Fuente: El Financiero
Ésta es la primera tarjeta de crédito que te va a premiar con dinero en efectivo

Otorgan a Guajardo la distinción 'Señor internacional de México 2018'

El secretario de Economía, Ildefonso Guajardo Villarreal, recibió el reconocimiento Señor Internacional 2018, el cual es otorgado por la Asociación de Ciudadanos Latinoamericanos Unidos Concilio 12. Este reconocimiento es para ciudadanos de México o Estados Unidos que haya contribuido a fortalecer la cooperación entre los dos países.

Guajardo Villarreal reconoció que este acto tiene gran nivel de simbolismo porque refleja la realidad de la unión de dos países y manda un mensaje a Estados Unidos y a México de que no importan las diferencias temporales y de administración en ambos países.


Fuente: El Financiero
Otorgan a Guajardo la distinción ‘Señor internacional de México 2018’

SHCP no activará Bono Catastrófico por sismo de magnitud 7.2

La Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) no activará el Bono Catastrófico -recientemente renovado con el Banco Mundial- luego del sismo de 7.2 grados registrado esta tarde con epicentro en Pinotepa Nacional, Oaxaca.

Autoridades de la dependencia indicaron que las reglas paramétricas bajo las cuales se renovó el Bono para sismos establecen que, para los sismos con epicentro en las costas del país, la cobertura tendrá activación con sismos de magnitud 7.9 o mayores.

Por lo que, en el caso del sismo registrado la tarde de este viernes, no cumpliría con las reglas para activar los recursos del Bono.

“El sismo tuvo epicentro en costas del país (Pinotepa Nacional), magnitud de 7.2. No activa el bono. En esa localización se activa a partir de 7.9 grados“, confirmó Hacienda a El Financiero.

El pasado 8 de febrero la dependencia renovó el bono catastrófico para sismos con el Banco Mundial, el cual tendrá una vigencia por 2 años y brindará una cobertura hasta por 260 millones de dólares (mdd), recursos que potencian el Fondo de Desastres Naturales (Fonden).

El nuevo bono catastrófico tiene dos series: la primera cubre hasta 100 mdd y se activará con sismos de intensidad moderada (desde magnitud 7 en el centro del país), y la segunda cubre hasta 160 mdd y se activará con sismos más intensos (desde 7.4 en el centro del país).

Con respecto a sismos con epicentro en las costas del país, la cobertura tendrá activación con sismos de magnitud 7.9 o mayores. Ambos bonos se adicionan, por lo que en caso de que se presente un sismo de gran intensidad, los montos máximos de recuperación podrán ascender hasta 260 mdd.

Es de mencionar que, si bien no se activará el Bono Catastrófico, están disponibles los recursos del Fondo de Desastres Naturales (Fonden), los cuales podrían empezar a fluir después de la evaluación que haga el Comité Nacional de Emergencias en el Cenapred, organismo dependiente de la Secretaría de Gobernación. Para 2018, el Fonden cuenta con una bolsa de 24 mil 644 millones de pesos.

Los estados donde se sintió con mayor intensidad el sismo de esta tarde con epicentro en Pinotepa Nacional se encuentran en Oaxaca, Guerrero, Estado de México y Ciudad de México.


Fuente: El Financiero
SHCP no activará Bono Catastrófico por sismo de magnitud 7.2